建设银行理财产品
「海盈」 一号
平衡基金组合
(二) 利率及货币
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产品年报 2010年07月20日
QDII产品2009年7月21日至2010年7月20日 –市况回顾及基金表现
I. 市况回顾 (一) 股票
2010年 股市 欧美市场 美国标准普尔500指数 德国法兰克福DAX指数 亚太市场 恒生指数 H股指数 日本日经225指数 澳洲ASX 200指数 印度Sensex指数 新加坡海峡时报指数 韩国KOSPI综合指数 台湾加权指数 港元 港元 日元 澳元 印度卢比 新元 韩元 台币 20,265 11,507 9,300 4,404 17,878 2,949 1,737 7,712 19,502 11,592 9,652 4,051 15062.5 2,454 1,489 6,953 3.91% -0.73% -3.65% 8.71% 18.69% 20.2% 16.7% 10.9% 美元 欧元 1083.48 5,967 954.58 5,094 13.5% 17.1% 货币 7月20日 2009年 7月21日 变动
2010年 主要货币政策利率(年利率%) 美国联邦基金利率 欧洲央行参考利率 中国1年期存款利率 中国1年期贷款利率 国债收益率(年利率%) 美国10年期 日本10年期 香港10年期外汇基金债券 货币(美元兑其它货币,即期) 已发展市场货币美元指数 欧元兑美元 美元兑日元 82.75 1.2880 87.51 美元 日元 港元 2.95 1.09 2.26 美元 欧元 人民币 人民币 7月20日 0.25 1.00 2.25 5.31
2009年 7月21日 0.25 1.00 2.25 5.31 3.48 1.36 2.40 78.93 1.4226 93.74
资料来源:彭博,Wind,基础数据采用中间价并四舍五入至整数位
在回顾期内,美联储维持基准利率维持在0.25%,以应对危机 并刺激经济增长.国债收益率在过去一年内波动较大.收益率 于2009年底随着股市攀升,但其后在2010年第二季因为市场环 境逆转而大幅回挫.因受欧洲债务危机影响,欧元兑美元跌幅 超过9%.
资料来源:彭博,Wind,基础数据采用中间价并四舍五入至整数位
a) 2009年7月至2009年12月:升势持续
亚洲股市持续上扬,区内大部份经济体表现均领先发达国家. 随着经济反弹,投资者重拾风险偏好,对国债等避险资产兴趣 减小,导致各国国债收益率普遍攀升.
(三) 产品表现
本报告期内,产品单位净值约上升10.96%.
b) 2010年1月至2010年7月20日:市况调整
2010年初,中国政府宣布收紧银行贷款及打压房地产市场,投 资者担忧中国的紧缩措施会影响环球经济复苏,股市应声下 挫;随后,欧洲债务问题成为市场焦点,令股市和货币市场出 现更大波动.
II. 资产配置策略回顾
回顾期初,产品持有一定比例现金,为产品展期时可能出现的 赎回作出准备,其余时间则略为偏重股票基金配置,并于2009 年底乘股市上扬获利.2010年市况下挫后,产品积极寻找市场 时机减持股票基金,在反复波动的市场中保存资本.
III. 基本基金表现
亚太高股息股票基金期内回报率为+16%(以零售类别,股息已 再投资及回报率以美元为单位计算),国际债券基金(投资类 别,回报率以美元为单位)回报率为+6.3%.
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「海盈」 一号
投资目标
平衡基金组合
投资组合分析*
股票基金 63.23% 债券基金 36.51%
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产品年报 2010年07月20日
平衡投资於股票基金和债券基金,在稳健控制基金组合 投资风险的前提下,适度提高股票基金投资比重,以获 取较高收益.
现金及定期存款 0.26%
产品间接持有股票占产品总资产的比例*
大中华
24.5％ 16.2％ 8.9％ 5.0％ 4.4％ 3.2％
产品资料
境外投资管理人 成立日期 总资产值 : 信安资金管理(亚洲)有限公司 : 2007年7月20日 : 14.99百万美元 (截至2010年7月20日)
澳洲 韩国 其他国家 印度 新加坡

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