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如何选择适合自己的理财顾问
本报见习记者 "你不理财,财不理你. "早已成为 一句流行语.现在,越来越多的人已经 认识到,理财不单要靠自己,一个好的 理财顾问会让财富具有更大的增值空间. 那么,如何选择适合自己的理财顾问呢 记者采访了中国银行广西分行财富管理 中心财富经理邓承毓,为大家总结选择 理财顾问的几个要点: 一, 看名片.当一位理财顾问向你 递过他 ( 她) 的名片时,你应该先留意 名片上标注的资质级别.在我国,理财 师主要有两类,一类是 )*+,即金融理 财师;另一类是 ,*+,即国际金融理财 师.后者的级别要比前者高,从资质级 别就可以大致判断出一个理财师的专业 张婧媛 基金方面的投资,那么你就应该选择后 者. 四,多沟通.这一点最关键.几乎 所有的理财顾问在一开始都会套用一个 通用的步骤来了解客户的情况,这个时 候还不能判断这个理财顾问是否适合你. 当他 ( 她) 对你已经有一个全面,深入 的了解时,他 ( 她) 会根据你的情况为 你规划资产,配置产品.有些初级的理 财顾问往往会因为业绩压力而倾向于推 介某种并不适合你产品,而一个负责任 的理财顾问却会充分了解客户需要,从 全盘考虑,为客户量身定做理财规划, 根据你的个性和风险承受能力安排真正 适合的产品和配置. 水准. 二,看时间.这里所说的时间,指 的是理财师从业时间的长短,有时一个 理财师虽然级别比较高,但是从业时间 却只有两三年,那么他 ( 她) 有可能在 经验上有所欠缺.当然,这并不是绝对 的,但是最好要事先询问一下, 三,看专长.经过初步的沟通,了 解你的理财顾问的专长在哪个方面.虽 然获得了执业资格的理财顾问在所有投 资领域都必须非常了解,但是由于各人 的兴趣等方面的原因,每个理财顾问都 可能有自己最专长的一个领域,例如, 有的理财顾问会在外汇方面有所侧重, 有的对基金更有研究,如果你更倾向于
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星期四
农历庚寅年三月初二
工 商 部 主 编
值班主任:杨 清 值班编辑:张婧媛
值班电话: (!""#) $%&! 电子信箱: '()*+,-./,-0
第 %( 版
让现代金融业助推广西经济发展
—解读 《关于促进我区金融业更好更快发展的若干意见》 ——

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