晋亿实业股份有限公司
关于使用闲置自有资金投资银行理财产品业务的暂行办法
第一条 为规范晋亿实业股份有限公司(以下简称"公司")使用闲置自有
资金投资银行理财产品的交易行为,保证公司资金、财产安全,有效防范投资风
险,维护股东和公司的合法权益,根据上海证券交易所《股票上市规则》、《上
市公司信息披露管理办法》及《公司章程》的规定,结合公司实际情况,制定本
办法.
第二条 本办法所指"投资银行理财产品业务"是指公司为充分利用闲置资
金、提高资金利用率、增加公司收益,以自有资金通过银行进行中短期理财产品
买卖投资交易的理财行为.
第三条 公司从事理财产品业务的原则为:
(一)理财产品交易资金为公司闲置自有资金,其使用不影响公司正常生产
经营活动及投资需求,不得使用募集资金直接或间接从事理财产品业务;
(二)理财产品业务的标的为低风险、保本型、流动性好的产品,如固定收
益类产品或保本浮动收益型银行理财产品等;
(三)公司进行理财产品业务,只允许与具有合法金融从业资格的银行或非
银行金融机构进行交易,不得与非正规机构进行交易;
(四)必须以公司名义设立理财产品业务的账户,不得使用他人账户进行操
作理财产品业务.
第四条 根据《公司章程》等相关制度规定,对公司理财产品业务的审批权
限暂作如下规定:投资理财产品业务12个月内累计发生额占公司最近一期经审计
净资产的50%以下(包含50%)的由董事会审批;投资理财产品业务12个月内累计
发生额超过最近一期经审计净资产的50%的由董事会审议后提请公司股东大会批
准.
第五条 公司财务部为理财产品业务的具体经办部门.主要负责根据公司财
务状况、现金流状况及利率变动等情况,筹措理财产品业务所需资金,办理理财
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产品业务相关手续,按月对理财业务进行账务处理并进行相关档案的归档和保
管;每月向证券投资部、总经理和董事长报告当月投资理财产品业务的情况.
第六条 公司证券投资部门为理财产品业务的监督部门.主要负责履行对投
资理财业务的内部决策和信息披露程序.
第七条 理财产品业务的操作流程:
(一)财务部根据公司财务情况和现金流情况,结合理财业务标的状况等因
素选择理财产品并负责理财业务的具体实施;
(二)理财产品业务操作过程中,财务部应根据与金融机构签署的协议中约
定条款,及时与金融机构进行结算.在利率发生剧烈波动时,财务部应及时进行
分析,并将有关信息通报公司证券投资部、总经理和董事长.财务部应定期将理
财产品业务的盈亏情况报告公司证券投资部、总经理和董事长;
(三)理财产品业务到期后,财务部应及时采取措施回收理财产品业务本金
及利息并进行相关账务处理.
第八条 财务部应实时关注和分析理财产品业务的投向及其进展,一旦发现
或判断有不利因素,应及时通报公司证券投资部、总经理和董事长,并采取相应
的保全措施,最大限度地控制投资风险、保证资金的安全.
第九条 本制度解释权属于公司董事会.
第十条 本制度经公司董事会决议批准后实施.本制度的相关规定如与日后
颁布或修改的有关法律、法规、规章和依法定程序修改后的《公司章程》相抵触,
则应根据有关法律、法规、规章和《公司章程》的规定执行,董事会应及时对本
制度进行修订.
晋亿实业股份有限公司
董事会二0一二年三月二十日
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