金融学专业金融法规模拟试题答案及评分标准
(供参考)

一,名词解释(每题4分,共20分)
1.金融犯罪—:是指违反金融法律,法规,侵犯金融机构或其他单位或个人的利益,妨碍金融业务的正常开展,扰乱国家金融秩序,情节严重,依法应受刑事处罚的行为.
2.质押:指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有,作为债权的担保.如果债务不履行债务时,债权人有权依照《担保法》的规定,以质押财产折价或者拍卖,变卖,所得价款优先受偿的一种法律制度.
3.信托:是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定的目的,进行管理或者处分的行为.
4.银行法:是调整银行和非银行金融机构在进行组织管理和发展业务括动中产生的各种社会关系的法律规范的总称.属于金融法的组织机构法的组成部分.
5.公示催告:是指人民法院根据票据权利人的申请,以向社会公示的方法,将丧失的票据周知各界,催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利,如不在规定的期间内申报,就不能以有关的票据权利请求法律保护.
二,单项选择题(每题2分,共20分)
1.A 2.C 3.C 4.D 5.C
6.B 7.B 8.D 9.D 10.A
三,多项选择题(每题2分,共10分)
1. ABCD 2.ABCD 3.ABC 4.ABCD 5.ABC
四,判断题(每题2分,共10分)
1.错 2.对 3.错 4.对 5.错
五,简答论述题(20分)
1.论述信托的特点与职能.(8分).
(1)信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定的目的,进行管理或者处分的行为.
(2)信托的特点是:①信任;②财产权是信托行为成立的前提;③受托人有双重义务,④受托人不承担信托合同内的损失风险.
(5)信托的职能:①财务管理职能;②融通资金的职能;③沟通与协调经济关系的职能;④投资职能;⑤经济咨询职能.
2.市场禁入的主体包括.(12分)
(1)上市公司董事,监事,经理及其他高级管理人员;
(2)证券经营机构(包括分支机构)的高级管理人员及其内设业务部门负责人;
(3)证券登记,托管,清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人;
(4)从事证券业务的律师,注册会计师以及资产评估人员;
(5)投资基金管理机构,投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人;
(6)证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员;
(7)中国证监会认定的其他人员.
六,案例分析题(每题10分,共20分)
1.(1)票据的伪造指无权限人假冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为.行为人变造他人留存在票据上的签章属于伪造票据的行为.
(2)若该汇票上银行承兑签章是伪造的(对此该银行应负举证责任),承兑银行无须负票据承兑责任.该银行以票据瑕疵抗辩拒付是合法的.
(3)B公司因对其签章被伪造存在疏忽管理的过错,构成事实上的表见代理,应承担连带债务人的责任.赵某由于伪造票据签章,应依票据法和刑法相关规定承担刑事责任,若给其他票据当事人造成经济损失则还应承担民事赔偿责任.
(4)丙公司的背书行为有效.依票据行为的独立性,票据上有伪造,变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力,故丙公司作为真实签章人应依票据文义承担票据责任.
2.(1)赵某与保险公司订立的是财产保险合同.
(2)在财产保险中,当保险标的发生保险责任范围内的损失,而该项损失应当,由第三人负赔偿责任时,投保人可先向保险人要求赔偿;保险人先予赔偿损失后即取得了对第三人追偿的权利,这就是所谓的代位求偿权.
(3)赵某有权要求保险公司赔偿自己的损失,因为赵某与保险公司之间有保险合同,但是应当将代位追偿权转给保险公司.
(4)依据保险法,财产保险事故发生后,保险公司床赔偿保险金额之前,被保险人若放弃对应负损害赔偿责任的第三人的请求赔偿的权利,保险公司不承担赔偿保险金的责任.